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　　近日，肇慶、四會(huì)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)近3個(gè)月的偵查，在深圳警方協(xié)助下，在深圳市南山區(qū)將犯罪嫌疑人陳某梅、黃某賢抓獲歸案。這對(duì)夫婦以開(kāi)展銀行驗(yàn)資、幫助客戶(hù)打銀行流水、幫信貸客戶(hù)“過(guò)橋”等銀行業(yè)務(wù)為借口，承諾支付3分至5分月息的高額回報(bào)方式向事主借錢(qián)，實(shí)施非法集資，涉案金額高達(dá)7億多元。為了騙取客戶(hù)的信任，甚至不惜花費(fèi)百萬(wàn)元筵開(kāi)百席，營(yíng)造一種經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的虛假表象。

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　　著工服向客戶(hù)借款

　　1月7日以來(lái)，梁某華、梁某成、邵某榮等多名事主陸續(xù)到四會(huì)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，稱(chēng)被一名叫陳某梅的女子及其丈夫黃某賢以四會(huì)市某信用合作社工作人員的身份，用開(kāi)展銀行驗(yàn)資、幫助客戶(hù)打銀行流水、幫信貸客戶(hù)“過(guò)橋”等銀行業(yè)務(wù)為借口，向事主實(shí)施詐騙，涉案金額高達(dá)7億多元。肇慶市公安局迅速組織經(jīng)偵支隊(duì)聯(lián)合四會(huì)市公安局成立專(zhuān)案組開(kāi)展偵查破案工作。

　　該案件涉案人員多，涉案金額大。經(jīng)過(guò)近3個(gè)月的調(diào)查取證，專(zhuān)案組查明，陳某梅原是該信用社信貸部的一名副主任，其丈夫黃某賢也是該社某部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)。兩人均有機(jī)會(huì)接觸銀行大額存貸款的客戶(hù)，所以事主容易相信他們。大部分事主自2011年開(kāi)始借錢(qián)給陳某梅，最多的借出了1.3億元。

　　2014年4月中旬，陳某梅辭職，但仍自稱(chēng)是銀行職員，穿著工服向事主借款。期間，陳某梅與其他涉案人員分別在廣東、山東、江西、江蘇等地以投資形式開(kāi)設(shè)數(shù)間公司，并用集資款項(xiàng)購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)和汽車(chē)、奢侈品等物，而這些公司大多是虧損或根本就沒(méi)有經(jīng)營(yíng)。由于所集資的資金大部分需要還本付息，陳某梅只好“拆東墻補(bǔ)西墻”，直到2014年9月資金鏈斷裂，大部分事主資金無(wú)法收回。

　　一個(gè)多月不敢出門(mén)

　　去年9月份，陳某梅覺(jué)察出風(fēng)聲不對(duì)，就逃離了四會(huì)。民警打其電話(huà)，其時(shí)聽(tīng)時(shí)不聽(tīng)。專(zhuān)案組民警經(jīng)過(guò)大量的排查工作，鎖定了陳某梅藏身地點(diǎn)。6名民警在深圳南山區(qū)某小區(qū)，連續(xù)蹲守了兩個(gè)晚上，卻不見(jiàn)陳某梅的蹤影。民警感到納悶：難道信息有誤，陳某梅夫婦人已逃離了？

　　與此同時(shí)，民警實(shí)地走訪(fǎng)觀(guān)察到，小區(qū)里有一戶(hù)人家的燈不管白天還是黑夜都是亮著，莫非這就是陳某梅夫婦藏身之處？辦案民警扮成小區(qū)工作人員，以登記暫住人口為由敲開(kāi)了這戶(hù)人家的門(mén)，一進(jìn)門(mén)，屋里一男一女面容憔悴，與身份證上的照片比起來(lái)均已脫形，但民警還是認(rèn)出，這正是要抓捕的嫌疑人陳某梅夫婦。

　　此時(shí)的陳某梅夫婦已成驚弓之鳥(niǎo)。“她交代，夫妻倆已連續(xù)一個(gè)多月不敢出門(mén)，每天吃飯都是叫快餐。在逃期間，仍然以付高額利息為誘餌，以‘搭橋’之名向人借錢(qián)，準(zhǔn)備‘借’一筆錢(qián)后逃到國(guó)外，護(hù)照也已經(jīng)準(zhǔn)備好了。”專(zhuān)案組民警告訴記者。

　　詐騙手法揭秘

　　高息返利，吸引資金。支付高額利息或返利是非法集資類(lèi)案件的共性特征，其有效利用了普通社會(huì)公眾的趨利心理以及對(duì)“投資”回報(bào)率的非理性期待。本案中，陳某梅所使用手段也不例外，以支付高息為誘餌，且借款期限較短，打消受害人顧慮，先期積極兌付，使部分被集資人員獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行對(duì)外宣傳，以擴(kuò)大其非法集資規(guī)模，吸引更多資金。

　　虛構(gòu)業(yè)績(jī)，隱瞞真相。為了能騙到更多資金，陳某梅夫婦通過(guò)宣傳方式，刻意營(yíng)造實(shí)力雄厚的假象。一是采取注冊(cè)成立公司的方式，并將公司精心包裝，甚至聘請(qǐng)“臨時(shí)工”到其公司短期工作，期間邀請(qǐng)一些事主和債權(quán)人到其公司參觀(guān)，從而吹噓其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；二是虛構(gòu)公司名下的投資項(xiàng)目和實(shí)體，并以這些投資項(xiàng)目的名義凸顯其經(jīng)濟(jì)實(shí)力；三是通過(guò)自己和他人宣傳的方式，為人大方、出手闊綽，期間邀請(qǐng)一些事主和債權(quán)人聚餐、參加年會(huì)，在廣州的知名酒店筵開(kāi)百席，花費(fèi)百萬(wàn)元，極力營(yíng)造一種經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的虛假表象。

　　以小套大，騙取信任。為了能爭(zhēng)取到受害人信任，陳某梅多次采取“放長(zhǎng)線(xiàn)釣大魚(yú)”的作案手法，先以銀行貸款需要過(guò)橋資金為由，向受害人借貸小額資金，期限一般幾日，并許諾以高息。借款到期后，都按時(shí)返還，給受害人一種講信譽(yù)、有實(shí)力的虛假印象。在騙取受害人信任后，陳某梅繼續(xù)以虛構(gòu)投資經(jīng)營(yíng)或者向銀行貸款到期需要“過(guò)橋”為由，向受害人借貸大筆款項(xiàng)，并以虛假的房產(chǎn)、土地權(quán)證或者銀行貸款合同、印章等騙取大額資金。

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